에이브(AAVE)코인 분석 및 전망

에이브(AAVE)코인 분석 및 전망에 대하여 알아보자.

에이브(Aave)는 2017년에 설립된 예금과 차입자산에 대한 이자를 얻기 위한 오픈소스 및 비 세관 프로토콜이자 코인대출 플랫폼입니다. 영국 런던에 본사를 두고 있으며 설립자 및 대표는 스타니 쿨레초프 입니다.에이브는 블록체인에 구축된 탈중앙화 금융(Defi)프로토콜인 Aave 플랫폼의 기본 토큰입니다.그리고 사용자가 스마트 계약을 통해 암호화폐를 대출하고 빌릴수 있는 비수탁 대출 및 대출 플랫폼입니다.

1.에이브(AAVE)코인 작동방식

핵심 대출 프로토콜 기술을 통하여 AAVE는 개별 사용자에서 차용인 또는 대출기관의 그룹으로 전환하는 새로운 프로토콜을 추가합니다.에이브는 유동성 풀을 사용하여 원래의 P2P대출을 보다 효율적으로 만듭니다. 유동성 풀의 개념은 모든 차입자가 대출하려는 자금을 유동성풀에 입금한 후 에이브가 자금 비율에 따라 차용자에게 aToken("a"는 "Aave"를 나타냄)을 발행한다는 것입니다.에이브는 차입자가 자산을 회수하기를 원할때까지 토큰을 철회하거나 파괴하지 않을 것입니다.에이브를 통해 차입자가 고정금리와 변동금리를 번갈아 사용하는 방식입니다.고정금리는 암호화폐 시장의 변동성 시기에 발생할 수 있는 비용에 대한 확실성을 제공하며 변동금리는 차입자가 가까운 미래에 가격이 하락할것으로 생각하는 경우에 편리할 수 있습니다.대출기관은 충분한 담보를 예치한 후 유동성 풀에서 자금을 대출할 수 있으며 대출금리는 유동성 풀의 자산 수에따라 달라집니다. 빌려줄수 있는 자산이 적으면 대출금리가 자동으로 올라가고 중간과정은 제3자 인증없이 탈중앙화 방식으로 이뤄질수 있습니다. 에이브 V2버전에는 사용자가 직접 담보를 사용하여 상환하여 취급 수수료를 절약할 수 있는 기능이 있으며 대출기관은 고정금리를 선택할 수 있어서 에이브를 보다 경제적이고 유용하게 사용할 수 있습니다.

2.에이브(AAVE)코인 특징

에이브는 가상자산에 대한 대출과 이자획득 과정을 무척 쉽고 빠르게 만들었습니다.이를 통해 담보 없이 쉽고 빠르게 대출할 수 있는 플래시론(Flash Loan)같은 상품을 제공하고 있으며 그 결과 현재 에이브는 유동자산이 23조원을 넘어섰습니다.에이브 생태계에서 에이브(AAVE)토큰은 프로토콜 운용과 개선방형 등에 투표권을 행사할 수 있는 거버넌스 토큰으로서의 역할과 스테이킹 풀 참여용 토큰역할을 하게 됩니다. 에이브 토큰은 출시와 함께 자금부족에 대해 시스템을 보호하는 '세이프티 모듈'역할을 하게되는데 프로토콜에 대출자의 자금을 충당할 충분한 자금이 존재하지 않는 경우,세이프티 모듈에 적립된 AAVE가 부족한 금액을 메우기 위하여 매각됩니다.AAVE를 스테이킹한 사람들은 이러한 리스크 부담의 대가로 연간 4~5% 이율의 보상을 수령하게 됩니다. 에이브가 이더리움에 기반된 프로토콜이기에 에이브 대출을 사용하기 위해서는 제한적인 지갑만을 지원하는데 이더리움 메인넷과 폴리곤 메인넷 지갑중에서 포티스,렛저,뮤 월렛,코인베이스,월렛커넥트,토러스 월렛,포트매틱,아임토큰,브라우저 월렛만을 사용할 수 있습니다.

3.에이브(AAVE)코인 장점

1) 자산 다변화
-에이브 플랫폼은 다양한 디지털 자산을 예금 및 대출에 활용할 수 있는 기회를 제공합니다.이는 사용자들에게 자산 다변화의 장점을 제공하며 개인의 투자 전략과 우대를 반영할 수 있습니다.
2) 높은 유동성
-에이브 플랫폼은 금융 활동에 참여하는 사용자들 간에 자금을 빠르게 이동시킬 수 있는 높은 유동성을 제공합니다. 이는 대출을 원하는 사용자가 즉시 자금을 지급받을 수 있고 예금을 하는 사용자가 수익을 창출할 수 있는 기회를 제공합니다.
3) 이자 수익
-에이브에 예금을 하게 되면 이자를 얻을 수 있습니다. 이는 예금을 다른곳에 비해 높은 수익률로 운용할 수 있다는 장점을 가지고 있습니다.이자는 에이브 플랫폼에서 수익을 창출하는 주요 방법 중 하나입니다.
4) 개인의 금융 자유
-에이브는 중앙 기관 없이 개인들이 서로 금융 거래를 할수 있는 환경을 제공합니다.이는 누구나 누구와든 자유롭게 자산을 예금하고 대출을 받을 수 있음을 의미합니다.중앙 기관에 의존하지 않는 분산화된 시스템은 금융 자유를 증진시키는데 기여합니다.

4.에이브(AAVE)코인 단점

1) 가격변동성
- 에이브의 가격은 많은 암호화폐와 마찬가지로 시장변동에 따라 가치에 영형을 미칠 수 있습니다.
2) 스마트 계약 위험
- 에이브의 스마트 계약이 감사를 받는동안 해커가 악용할 수 있는 발견되지 않은 취약점의 위험이 항상 있습니다.
3) 규제 불확실성
- Defi 부문은 비교적 새롭기 때문에 Aave 플랫폼과 에이브에 영향을 미칠 수 있는 규제 조사가 강화될 수 있습니다.
4) 복잡성
- Aave 플랫폼과 그 기능은 일부 사용자, 특히 Defi 및 암호화폐에 익숙하지 않은 사용자가 이해하고 탐색하기 어려울 수 있습니다.

5.에이브(AAVE)코인 전망

AAVE 기업과 프로젝트 내용 및 운용 능력, 스펙 전망의 대해서는 장기 투자하기에 좋은 코인이라 생각합니다. 하지만 에이브와 동일한 서비스를 제공하는 Defi관련 다른 가상화폐들이 시장에 많이 존재한다는 점이 단점으로 보여집니다. 아무리 기술력이 좋고 전망이 밝은 코인일지라도 이미 시장에 동일한 컨셉을 가진 코인이 있는 경우 크게 성장하기 어려울 뿐만 아니라 가상화폐 시장에서 많은 주목을 받기 어려우며 10~50% 정도의 수익은 비트코인 시장에 따라 먹을 수 있는 수준이지만 2배~5배 이상과 같은 많은 수익을 얻기는 어려울것이라 생각됩니다.아래 에이브 코인 1년 변동 그래프에서 보면 알수 있듯이 현재 상승세에 있지만 가격변동이 크다는점을 고려하여 투자시에는 신중하게 투자하심이 좋을 듯 합니다.
이 글은 투자 강요의 글이 아닙니다. 모든 코인 매수,매도는 본인의 책임에 달려있습니다.